Giao dịch tài chính đứng tên người đã qua đời: rút 700 tỷ won trong 5 năm = Hàn Quốc

Cơ quan Giám sát Tài chính của Hàn Quốc vào ngày 4 đã thông báo rằng đã xảy ra một loạt vụ lừa đảo trong đó mọi người mở tài khoản và nhận các khoản vay dưới danh nghĩa của những người đã qua đời. Bệnh viện đã tiến hành thanh tra tất cả các ngân hàng trong 5 năm qua (2018).
Được tiết lộ rằng từ tháng 8 đến tháng 7 năm 2023, số tiền gửi được rút dưới tên của những người đã chết lên tới khoảng 700 tỷ won (khoảng 78,1 tỷ yên). Số lượng đơn xin vay không gặp mặt cũng là 49. Bệnh viện là
Đây là hành vi gây rối trật tự công cộng và những người liên quan sẽ bị trừng phạt nghiêm khắc”. Theo kết quả kiểm tra, 1.065 tài khoản, 49 khoản vay và các giao dịch khác được mở dưới tên người đã chết tại 17 ngân hàng trong nước trong cùng thời gian.
(Thay đổi mật khẩu tài khoản/chứng chỉ, v.v.) 6.698 trường hợp đã xảy ra. Tổng cộng có 346.932 lượt rút tiền gửi (688,1 tỷ won) đã được thực hiện tại 8 ngân hàng mà tài liệu có thể được xác minh.
Các giao dịch này chủ yếu được thực hiện từ ngày khách hàng qua đời đến ngày ngân hàng biết được khách hàng qua đời (ngày đăng ký khai tử), sử dụng các dịch vụ phi ngân hàng như ngân hàng di động và máy rút tiền tự động (ATM).
Nó được thực hiện bằng cách sử dụng các kênh mặt đối mặt. Bệnh viện cho biết: “Nguyên nhân thực hiện các giao dịch tài chính đứng tên người đã khuất là do người nhà, người quen… sử dụng tên người đã khuất mà không có thủ tục xin phép hợp lệ.
Có vẻ như trong quá trình xác minh (danh tính), rất khó để xác nhận hoàn toàn liệu chủ sở hữu có phải là người được đề cập hay không." Ví dụ: khi sử dụng dịch vụ ngân hàng di động, cần phải có bản sao CMND của người quá cố.
Nếu có bản sao, bạn có thể xác nhận tên thật của người đó và các thành viên trong gia đình cũng có thể sử dụng tài khoản đứng tên người đã khuất. Không thể đăng ký vay nếu bạn có điện thoại di động của người quá cố và mật khẩu giấy chứng nhận đã đăng ký tại ngân hàng.
Bệnh viện cho biết: “Các giao dịch tài chính đứng tên người đã khuất có thể phá vỡ trật tự tài chính và gây hại cho cả người tiêu dùng và ngân hàng”. Đặc biệt, ``rút tiền đặt cọc đứng tên người đã chết mà không có thủ tục ủy quyền thích hợp.''
Nếu bạn tham ô tiền bằng cách cho tiền hoặc vay tiền, bạn có thể phải chịu hình phạt dựa trên luật pháp và quy định có liên quan." Trên thực tế, anh đã nhận được khoản vay trực tiếp trị giá 30 triệu won bằng điện thoại thông minh của anh trai mình.
Trong một vụ án, ông A nhận và biển thủ tiền bị buộc tội lừa đảo máy tính và bị kết án 4 tháng tù giam, 1 năm tù treo. Các ngân hàng cũng thừa nhận rằng việc xác minh tên thật là chưa đầy đủ trong quá trình mở tài khoản.
Nếu họ làm như vậy, họ có thể phải chịu các biện pháp trừng phạt vì vi phạm Đạo luật Tên thật Tài chính. Bệnh viện có kế hoạch yêu cầu các ngân hàng tiến hành tự kiểm tra cách họ quản lý các giao dịch tài chính dưới danh nghĩa của người đã qua đời và tăng cường giám sát quản lý.
Ngân hàng sẽ tiếp tục thực hiện những nỗ lực có hệ thống để ngăn chặn gian lận, chẳng hạn như giới thiệu hệ thống nhận dạng khuôn mặt khi mở tài khoản không trực tiếp.