OCC: Chín ngân hàng lớn của Mỹ đang xem xét các hoạt động phi ngân hàng trong các ngành cụ thể, bao gồm cả tiền ảo.

Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) đã công bố những phát hiện sơ bộ cho thấy chín ngân hàng lớn của Mỹ đã hạn chế các dịch vụ tài chính đối với nhiều ngành khác nhau, bao gồm cả tiền điện tử.
Trang Cointelegraph đưa tin ngày 10 (giờ địa phương) rằng chín ngân hàng lớn sẽ tham gia vào các dự án gây tranh cãi về chính trị, bao gồm cả các dự án trong ngành công nghiệp tiền điện tử, từ năm 2020 đến năm 2023.
Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ (OCC) báo cáo rằng cuộc điều tra sơ bộ cho thấy một số ngân hàng lớn đã hạn chế các dịch vụ tài chính đối với một số lĩnh vực nhất định, bao gồm cả những lĩnh vực kinh doanh hợp pháp.
OCC không tiết lộ chi tiết cụ thể về các chính sách của mình, nhưng cho biết các ngân hàng không nên hạn chế việc mở tài khoản hoặc cung cấp dịch vụ tài chính cho một số khách hàng nhất định, hoặc hạn chế việc cung cấp dịch vụ cho một số khách hàng nhất định.
Công ty đã yêu cầu các thủ tục xem xét và phê duyệt bổ sung trước khi cung cấp dịch vụ.
Lệnh này được ban hành sau sắc lệnh hành pháp do Tổng thống Trump ký hồi tháng 8, yêu cầu các ngân hàng cấm người cho vay tiết lộ niềm tin chính trị hoặc tôn giáo của họ.
Bộ đã ra lệnh điều tra xem các tổ chức tài chính có phân biệt đối xử hoặc "cấm mở tài khoản" khách hàng dựa trên tình trạng tài chính của họ hay không. "Cấm mở tài khoản" là việc các tổ chức tài chính hủy bỏ tài khoản của các công ty hoặc cá nhân cụ thể mà không báo trước hoặc mở tài khoản mới.
Theo báo cáo của OCC, ngoài tiền ảo, các ngành công nghiệp bị ngân hàng hạn chế giao dịch bao gồm thăm dò dầu khí, khai thác than, công nghiệp sản xuất vũ khí, các cơ sở giam giữ tư nhân, và sản xuất thuốc lá và thuốc lá điện tử.
OCC cho biết, đặc biệt là "trong ngành công nghiệp tiền ảo, đã có những trường hợp hạn chế đối với các nhà phát hành, sàn giao dịch, nhà quản trị, v.v. do nguy cơ tội phạm tài chính."
Các ngân hàng được khảo sát lần này bao gồm JPMorgan Chase, Bank of America,
Mỹ, Citibank, Wells Fargo, US Bank
Ngân hàng, Capital One, Ngân hàng PNC, Ngân hàng TD, Ngân hàng BMO
Chín ngân hàng lớn thuộc thẩm quyền của OCC, bao gồm cả Ngân hàng Anh, đang bị điều tra. OCC cho biết họ đang tiếp tục điều tra và có thể chuyển giao chi tiết cho Bộ Tư pháp nếu cần thiết.