Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ ra lệnh cho Ngân hàng United Texas thân thiện với tiền điện tử ngừng hoạt động

Vào ngày 29 tháng 8, Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (FRB) đã ban hành lệnh đình chỉ kinh doanh đối với Ngân hàng United Texas, ngân hàng thân thiện với tài sản tiền điện tử (tiền ảo). Một số người trong ngành đã phàn nàn về sự đối xử không công bằng.
Cũng có những lời kêu gọi thắt chặt các quy định. Vào tháng 5 năm 2023, Bộ Ngân hàng Texas đã điều tra Ngân hàng United Texas có trụ sở tại Dallas và phát hiện ra rằng hội đồng quản trị và ban quản lý cấp cao của ngân hàng
tuyên bố rằng họ đã tìm thấy những thiếu sót nghiêm trọng trong quản trị và giám sát doanh nghiệp. Trong lệnh ngừng hoạt động, Fed tuyên bố: Cuộc điều tra kiểm tra các khách hàng tiền ảo và ngân hàng nước ngoài của Corres.
Xác định những thiếu sót quan trọng của khách hàng, cụ thể là việc tuân thủ luật pháp và quy định hiện hành liên quan đến quản lý rủi ro và chống rửa tiền (AML), chẳng hạn như Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA)
Nó đã được thực hiện. Ngân hàng United Texas đã đồng ý với lệnh này và đã thực hiện các bước để tăng cường chương trình Chống rửa tiền theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA/AML).
Hội đồng quản trị ngân hàng cũng thảo luận về `` Cách tăng cường giám sát việc tuân thủ các yêu cầu BSA/AML '' và `` Các kế hoạch cải thiện chương trình thẩm định khách hàng.''
” v.v. phải được nộp bằng văn bản. Ngân hàng United Texas đã từng hợp tác với Stellar Foundation và Circle Inc. trong quá khứ. Đây là những gì MoneyGram, một công ty dịch vụ chuyển tiền, đã công bố vào năm 2021.
Điều này liên quan đến mối quan hệ hợp tác của chúng tôi với Stellar, cho phép chúng tôi chuyển đổi và nhận thanh toán bằng tiền ảo như stablecoin USDC thành tiền tệ pháp định.
Vào thời điểm này, Ngân hàng United Texas đã làm trung gian cho giao dịch giữa tiền ảo và tiền pháp định thông qua Circle Inc. và MoneyGram.
Dan Sparr của Hiệp hội Blockchain, một nhóm ngành công nghiệp tiền điện tử, đã chỉ trích cuộc đàn áp của Fed là một phần của Chokepoint 2.0.
“Chokepoint 2.0” đề cập đến động thái của một số người trong cộng đồng tài sản tiền điện tử (tiền ảo) nhằm chứng kiến chính phủ liên bang có động thái loại trừ ngành công nghiệp tiền điện tử khỏi khu vực ngân hàng.
Đây là một từ được sử dụng để thể hiện sự nghi ngờ rằng có điều gì đó không ổn. "Điểm nghẹt" ban đầu có nghĩa là một nơi khó khăn, nơi dòng chảy trở nên hẹp.
Đặc biệt, ba ngân hàng Mỹ (Silicon Valley Bank, Silver
Cũng có suy đoán rằng chính quyền Biden đang cố gắng đẩy ngành công nghiệp tiền điện tử ra khỏi hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ khi Gate Bank, Signature Bank) phá sản.
Vào ngày 5 tháng 8, Cục Dự trữ Liên bang cũng thông báo rằng Customer Bankcorp, công ty cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các công ty tiền điện tử lớn như Coinbase, Kraken và Circle, sẽ phải tuân theo BSA.
/Tôi đã chỉ ra rằng AML có những sai sót nghiêm trọng. Fed được yêu cầu phải thông báo cho Fed trước 30 ngày khi cung cấp các dịch vụ mới liên quan đến tiền ảo, nhưng được lệnh tăng cường giám sát.